Crediti documentari
Dettagli del corso
Il corso di formazione descriverà, in un’ottica pratico-applicativa, le diverse forme di pagamento e di garanzia in uso negli scambi internazionali, analizzandoli nelle loro caratteristiche, articolazione, norme internazionali e rischi con indicazioni nella scelta e nella formulazione.
- Programma
- Obiettivi formativi
- Destinatari
- Docente
- Note
- Requisiti
- Faculty
- Referenti
PROGRAMMA DIDATTICO:
1. Il credito documentario nella compravendita internazionale
- Credito documentario: definizione e caratteristiche giuridiche (autonomia, astrattezza, formalismo e documentarietà)
- Norme ed Usi Uniformi relative ai crediti documentari della ICC di Parigi (le NUU, pubbl. 600) e Prassi Bancaria Internazionale Uniforme (PBIU, pubbl. 745)
- Funzione, tutela delle parti e rischi del pagamento a mezzo credito documentario
- Credito documentario nel contratto di compravendita, implicazioni con altre clausole
- Credito senza conferma, con conferma, con Silent confirmation: differenze
- Accordo tra le parti circa il pagamento a mezzo credito documentario e istruzioni per la sua emissione
- Incarico/mandato alla banca per l’emissione del credito documentario
- Emissione, notifica e modifica del credito documentario
- Utilizzo del credito: data, luogo, modalità (pagamento, accettazione, negoziazione)
- Spedizioni parziali, data ultima di spedizione, luogo e data validità, periodo di presentazione dei documenti
- Obblighi della banca emittente, designata e confermante
- Criteri generali per l’esame dei documenti da parte delle banche
- Presentazione “conforme” quale condizione per l’accettazione dei documenti
- Documenti originali, copie, fotocopie
- Emittenti i documenti, intestazione dei documenti, sottoscrizione degli stessi
- Certificati, dichiarazioni, errori e correzioni
- Documenti di trasporto rappresentativi (B/L), Lettere di vettura (AWB e CMR) e documenti emessi da spedizionieri
- Documenti commerciali, di assicurazione e certificati (Origine, EUR 1, altro): cosa dicono le NUU 600 e le PBIU 745 al riguardo
- Esame dei documenti da parte delle banche per accertarne la conformità “formale” e la loro “compatibilità” ai termini e condizioni del credito
- Regolamento “senza riserve” e “con riserva”
- Check list per la preparazione dei documenti conformi a quanto dicono le Norme e la Prassi della ICC e a quanto riportato nel testo di emissione e delle eventuali modifiche.
- Elementi fondamentali del credito documentario, criticità, loro esame e commento
- Messaggio Swift MT 700 di emissione ed MT 707 di modifica del credito documentario
- Crediti documentari all’import: quali le attenzioni e come formularle
2. La corretta gestione operativa per evitare le riserve
- Regole e criteri generali per la compilazione e presentazione conforme dei documenti da presentare ad utilizzo del credito ed evitare le riserve
- Effetti delle riserve bancarie (interne ed esterne): impatto operativo
- Suggerimenti per gestire il pagamento a mezzo credito documentario dal momento della negoziazione fino all’incasso definitivo
- Istruzioni al compratore per l’emissione del credito documentario, quale il loro contenuto, come formularle e come processarle
- Quale Incoterms® adottare nei pagamenti a mezzo credito documentario?
- Esempi e formulazione del pagamento a mezzo credito documentario nel contratto di compravendita
- Gestione del rapporto con lo spedizioniere che cura il trasporto e rilascia i documenti da presentare ad utilizzo del credito documentario
- Esercitazioni, esame di casi e commenti conclusivi
Favorire una conoscenza migliore dell’operazione attraverso la comprensione del linguaggio delle lettere di credito, del significato dei termini e definizioni, del ruolo e delle obbligazioni delle banche, delle Norme e Prassi dell’ICC che regolano la materia. Verrà favorita la creazione di Check list per rendere sicura ed efficace questa forma di pagamento, per compilare i documenti al fine della loro accettazione senza riserve, per padroneggiare cosa dicono le Norme e le Prassi al fine di una gestione efficace e di una riduzione di possibili problemi, ritardi nell’incasso e costi aggiuntivi.
Il Corso si rivolge sia al personale proveniente dal settore commerciale, finanziario, della tesoreria, amministrativo, legale, del customer service, del back office, delle spedizioni, che ad export e risk manager, dirigenti ed imprenditori.
Antonio Di Meo, specializzato in pagamenti internazionali, crediti documentari, garanzie ed Incoterms® con Studio a Padova. Giornalista pubblicista, Professore a contratto presso le Università Cattolica e Bocconi di Milano, è autore di pubblicazioni in materia. E’ socio di Credimpex Italia e della ICC (International Chamber of Commerce) dove è stato componente comitato revisione Incoterms®.
Il corso sarà trasmesso via Microsoft Teams, con la possibilità di partecipare via web o app con l’utilizzo di pc o smartphone.
I partecipanti iscritti riceveranno tutte le istruzioni di partecipazione e le slide del docente il giorno prima del corso.
Il corso non è video-registrato.
- Pc o smartphone
- Buona connessione internet
- Microfono e webcam attivi
